Участие в этом семинаре-практикуме позволит:
- осознать возможность управления рисками;
- узнать и апробировать методы управления рисками;
- применить новые инструменты непосредственно к своему бизнесу.
Целевая аудитория: предприниматели, риск-менеджеры, служба собственной безопасности, юристы, экономисты.
Программа семинара
Основы управления рисками
- Экономические, юридические и психологические аспекты управления рисками:
- Неопределенность.
- Риск.
- Плановая деятельность.
- Изменение рисковой составляющей бизнеса при его развитии. Прогнозирование рисковой ситуации.
- Четырехэтапная система риск-менеджмента.
Практика. Анализ ответов участников на предварительные вопросы:
- Управление рисками – что это и зачем это?
- Необходимо ли выделять ресурсы на управление рисками? Если – да, то какие ресурсы?
Выявление рисков
- Задачи выявления рисков в организации. Риски выявления рисков.
- Где искать риски? Как определить источники информации, которые позволят выявить риски?
- Классификация рисков:
- Стратегические риски (риски системы): риски выбора стратегии и риски реализуемости стратегии.
- Тактические риски (риски процесса) – технологические риски и риски организации сделки.
- Операционные риски (риски, связные с людьми): риски инфраструктуры, ИТ, персонала.
- Риски системы управления: риски «молодой» и «старой» организации.
- Основные методы выявления рисков:
- Построение карт процессов (технологических и финансовых потоков). Построение карты рисков сделки.
- Выявление рискообразующих факторов.
- Использование классификаторов рисков.
- Анализ управленческой, технологической и финансовой отчетности.
- Инспекционные мероприятия и опрос сотрудников.
- Привлечение третьего лица:
- Обмен опытом с другими участниками сферы вашей деятельности.
- Заключения специалистов.
- Взгляд «незнайки».
- «Адвокат дьявола».
- Системы регистрации рисков. Интерпретация рисков.
- Выявление потенциальных рисков.
Практика. Идентификация и регистрация риска предстоящей сделки. Построение карты рисков сделки.
Оценка и анализ рисков
- Экономические и юридические цели анализа рисков в организации. Риски, возникающие при анализе рисков.
- Классификация последствий риска:
- Финансовые.
- Репетиционные.
- Риск потери управления.
- Риск потери возможности.
- Риск третьих лиц:
- Риски вашего бизнеса, оказывающие воздействие на бизнес третьих лиц.
- Риски деятельности третьих лиц, оказывающие воздействие на ваш бизнес.
- Качественная и количественная оценка риска:
Оценка потенциальных последствий риска:
- Определение объектов, на которые воздействует тот или иной вид риска.
- Шкала воздействия.
- Оценка вероятности наступления риска:
- Горизонт времени риска.
- Контекст.
- Триггер.
- Оценка уровня риска (допустимый, критический, катастрофический).
- Оценка чувствительности риска и причинно-следственных связей. Концепция VaR – Value at Risk (рисковая стоимость).
Способы оценки и приоритизации рисков:
- Статистика и экспертная оценка.
- Анализ «галстук-бабочка» (bow-tie analysis).
- Диаграмма причинно-следственных связей (fish-bone diagrams).
- Анализ чувствительности.
- Сценарный анализ и технология Stress Testing. Как увидеть наиболее тяжелые риски?
- Cash-Flow-ar-Risk для оценки риска долгового обязательства.
- Текущий и периодический мониторинг.
Как организовать оценку и анализ рисков в компании? Варианты.
Практика. Количественная оценка и ранжирование рисков (вычисление уровня риска) вашей организации/сделки.
Управление рисками
- Риски, которые возникают при управлении рисками.
- Классификация рисков с позиции управления рисками:
- Чистые и спекулятивные.
- Управляемые и неуправляемые.
- Неприемлемые и приемлемые.
- Форс-мажор и риски чрезвычайных ситуаций.
- Экономическое обоснование мероприятий по управлению рисками:
- Ресурсы для управления рисками.
- Соотношение уровня затрат и последствий.
- Как определить объекты защиты от рисков и субъекты безопасности?
- Методы управления рисками: юридические, административные, экономические, социальные, производственные.
- Определение стандартного уровня риска для вашей организации, вашей деятельности и конкретной сделки:
- Предел «прочности» организации.
- Применяемые и вероятные меры управления рисками.
- Способы управления рисками:
- Перенос риска на третье лицо:
- Основное правило – каждый несет риск своей деятельности и своей прибыли.
- Варианты переноса риска на третьи лица:
- Возмещение убытков и потерь.
- Страхование рисков.
- Хеджирование риска: способы и инструменты.
- Скидка за принятие риска третьим лицом.
- Предупреждение возникновения риска:
- Анализ и устранение уязвимостей. Работа с контекстом и триггером.
- Сценарный анализ рисков, возникших из-за третьих лиц, до выявления причин в своих действиях (бездействиях).
- Методы упреждения и методы уклонения от рисков.Методы локализации и методы распределения рисков.
- Как не дать триггерам рисков наступить?
- Работа с рисками и последствия:
- Диверсификация рисков: наивная, отраслевая, диверсификация по Марковицу.
- Рискуем прибылью – поэтапность вхождения в риск.
- Лимитирование риска, позиционные и структурные лимиты.
- Методы минимизации негативных последствий и увеличения позитивных.
- Технологии управленческого искусства в работе с последствиями риска:
- Фиксация прав и формирование законных интересов.
- Ответственность как инструмент минимизации последствий.
- Взаимодействие с государством.
- Этапы решения проблем, связанных с выявленными рисками.
Практика. Управление валютными рисками. Управление рисками при проверке организации государственными контрольными органами. Интуитивное управление рисками в бизнесе. Анализ уязвимости организации.
Мониторинг
- Карта (профиль) рисков как инструмент анализа и контроля рисков: назначение, структура, технология разработки.
- «Измерители» рисков. Разработка индикаторов (маркеров) рисков и их лимитов.
- Составляющие мониторинга рисков:
- Контроль индикаторов и маркеров.
- Периодичность пересмотра рисков.
- Контроль мероприятий в рамках программ управления рисками и их результатов.
- Анализ динамики рисков.
- Детализация рисков и выявление потенциальных рисков.
Практика. Разработка карты (профиля) рисков вашей организации/сделки.
Построение системы управления рисками
- Аудит экономической безопасности организации и существующей системы управления рисками.
- Основные шаги построения системы управления рисками.
- Классификатор рисков компании.
- Организационная структура управления рисками и распределение рисков по уровням управления:
- Создание организационно-защищенной структуры бизнеса.
- Информационная безопасность бизнеса.
- Защита основных бизнес-процессов.
- Принятие управленческих решений: как обеспечить безопасность?
- Защита активов и материальных ценностей предприятия.
- Охрана предприятия.
- Функционирование системы управления рисками: выявление, оценка, управление, мониторинг.
- Ключевые показатели эффективности управления рисками.
Практика. Создание простой системы управления рисками для вашей организации. Определение и обоснование стратегии управления рисками.
Ответы на вопросы