Финансовый менеджмент (а не бухучет) является основой для обеспечения руководителей предприятия оперативной информацией о результатах деятельности по всем направлениям.

Работа по управлению продажами, клиентами, запасами, затратами, денежными средствами, заключением сделок и оценкой деятельности подразделений неэффективна без четко построенного, оперативного и детализированного управленческого финансового учета.

платежный календарь,
управленческий баланс,
управленческий отчет о прибылях и убытках,
управленческий отчет о движении денежных средств,
бюджет доходов и расходов.

Эти документы не идентичны соответствующим бухгалтерским отчетам. Они предназначены только для внутреннего использования руководителями компании и должны отражать реальную картину экономического состояния предприятия. Понимание сути показателей в этих отчетах и даст основание для принятия правильных, взвешенных управленческих решений.

Второй день семинара посвящён предоставлению практической информации относительно программ кредитования малого и среднего бизнеса, которые существуют на рынке в настоящий момент.

Бонус каждому участнику!
1,5-часовая консультация Михаила Серова и Эдуарда Иванченко. Зарегистрироваться можно у вашего менеджера.

Цель семинара

Семинар предназначен для генеральных директоров, владельцев бизнеса, финансовых директоров, заместителей финансового директора, заместителей директора, коммерческих директоров, директоров по маркетингу.

В результате обучения слушатели научатся

Четко понимать цели бизнеса и способы и методы их достижения,
Производить расчет стоимости бизнеса (в том числе и «в уме» или с помощью калькулятора за 15-25 минут),
Оценивать финансовое состояние компании и делать прогноз по его изменению в будущем,
Понимать разницу между бухгалтерским учетом и реальным финансовым состоянием компании.
Проводить финансовый анализ по результатам бюджетного процесса,
Строить адекватную систему финансового план-фактного анализа деятельности предприятия, подразделения, позволяющую своевременно оповещать о негативных тенденциях и результатах,
Правильно сформулировать информационные требования к системе управленческого учета, что является основой для постановки учета на предприятии,
Обеспечить необходимость и достаточность информации для принятия правильных управленческих решений при разработке и реализации бюджетов,
Привлекать финансирование в уставной капитал, т.е. без необходимости выплачивать регулярные платежи кредиторам,
Анализировать существующие программы кредитования малого и среднего бизнеса.

Форма проведения

Лекционный материал 40%
Тренинги, кейсы, решение практических задач 40%
Ответы на вопросы слушателей 20%

Программа семинара

1 день
Авторы: Серов М.А., Иванченко Э.С.

Каким должен быть финансовый менеджмент в среднем и малом бизнесе (СМБ). Ключевые вопросы управления финансами, версия для руководителей

Как правильно организовать управление финансами в СМБ.
Цели бизнеса: взаимосвязь целей владельцев, управляющих и сотрудников.
Современная модель управления компанией через стоимость бизнеса.
Сравнение бухгалтерского и финансового подходов к управлению финансами.
Кому больше доверяет генеральный директор (акционер), главбуху или финансовому директору? Кто из них более прав.
Организационная структура финансово-экономической службы.

Кейсы:

Взгляд на баланс глазами предпринимателя: составление, анализ и формулирование финансовой стратегией бизнеса.
Расчет стоимости компании «в уме» (т.е. без калькулятора) на основании международных стандартов за 15 минут.
Управление капиталом: выбор сценария развития.

Учет, бюджетирование и контроль

Структура и форма основных корпоративных финансовых отчетов: Отчет о Движении Де-нежных Средств (ОДДС), Отчет о Доходах и Расходах (прибылях и убытках), Управленческий баланс.
Финансовые KPI (Ключевые Показатели Эффективности) как основа финансового анализа.
Как оценить эффективность компании. Применение модели ключевых показателей (KPI).
Сбалансированная модель финансового управления – баланс инвестиций и резервов.
Управленческий учет для руководителя – «жизненно важная информация» о бизнесе.
Структура правильного управленческого учета. Финансовые и операционные отчеты.
Взаимосвязь и отличия бухгалтерского и управленческого учета.
Управление денежными потоками – основа стабильности компании.
Управление затратами – основа доходности компании.
Управление капиталом (имуществом) – основа стратегического развития компании.
Управления стоимостью бизнеса – реализация главных целей владельцев компании.
Бюджетирование – реализация стратегии в по-вседневной деятельности организации.
Прогнозирование и сценарный анализ как ос-нова работы руководителя компании.
Анализ и контроль исполнения бюджетов. Регламенты и процессы управления.
Эффективная система внутреннего контроля в компании.
Контроль бизнеса и управление рисками.
Классификация и оценка рисков. Построение карты рисков.
Методы снижения рисков и обеспечения безопасности бизнеса.

Перечень практических задач (кейсов):

Кейс. Управленческий баланс и финансовая стратегия бизнеса.

Кейс. Отражение финансовых операций в основных финансовых отчетах.

Кейс. Финансовый анализ деятельности предприятия.

Кейс. Финансовые риски российских компаний и методы защиты от них.

Кейс. Диагностика (определение) типа руководителя.

2 день
Автор: Беседин А.С.

Привлечение финансирования для предприятий среднего и малого бизнеса
- Инвестиции в капитал;
- Кредитная линия;
- Овердрафтное кредитование.

Привлечение финансирования в уставной капитал СМБ
- Процесс привлечения финансирования в капитал, основные элементы процесса;
- Основные инвесторы ( организации), предоставляющие финансирование в капитал;
- "Тизер";
- Широкий перечень потенциальных инвесторов;
- Соглашение о конфиденциальности (NDA);
- Информационный меморандум
  - Структура;
  - Ключевые элементы;
- Финансово – экономическая модель бизнеса
  - Структура;
  - Ключевые элементы;
  - Сценарный анализ;
- Подходы оценки к стоимости бизнеса
  - Метод NPV;
  - Сравнимые сделки;
  - Затратный метод;
Кейс. Пример информационного меморандума.
Кейс. Пример финансово-экономической модели, сценарный анализ.

Привлечение кредитных ресурсов – банковское кредитование

Привлечение финансирования для предприятий среднего и малого бизнеса. Текущая ситуация на рынке финансирования СМБ
- Малый и средний бизнес в России – кредитование по итогам 2011 года;
- Текущая ситуация на рынке кредитования предприятий малого и среднего бизнеса;
- Перспективы развития кредитования МСБ в России;
- Инфраструктура поддержки предприятий малого и среднего бизнеса в России.

Сравнение программ кредитования предприятий малого и среднего бизнеса в России. Сравнительный анализ процентных ставок, условий кредитования, сроки и типы финансирования
- ОАО АКБ «Авангард»;
- ОАО «Альфа банк»;
- ОАО «Балтинвестбанк»;
- ОАО «Банк Москвы»;
- ОАО «Бинбанк»;
- ЗАО Банк «Сосьете Женераль Восток»;
- ОАО «Банк Зенит»;
- ЗАО «Банк Интеза»;
- ОАО «Московский Кредитный Банк»;
- ОАО «Промсвязьбанк»;
- ОАО «Росбанк»;
- ОАО «Росевробанк»;
- ОАО «Сбербанк России»;
- ОАО «Банк Уралсиб»;
- ЗАО «Юниаструм Банк».

09:30 – 10:00 - РЕГИСТРАЦИЯ
10:00 – 11:20 - Первый блок программы
11:20 – 11:35 - Кофе-пауза
11:35 – 13:00 - Второй блок программы
13:00 – 14:00 - Обед
14:00 – 15:45 - Третий блок программы
15:45 – 16:00 - Кофе-пауза
16:00 – 17:30 - Четвертый блок программы