Финансовый менеджмент в среднем и малом бизнесе

Финансовый менеджмент (а не бухучет) является основой для обеспечения руководителей предприятия оперативной информацией о результатах деятельности по всем направлениям.

Работа по управлению продажами, клиентами, запасами, затратами, денежными средствами, заключением сделок и оценкой деятельности подразделений неэффективна без четко построенного, оперативного и детализированного управленческого финансового учета.

Программа семинара

1 день
Авторы: Серов М.А., Иванченко Э.С.

1. Каким должен быть финансовый менеджмент в среднем и малом бизнесе (СМБ). Ключевые вопросы управления финансами, версия для руководителей

• Как правильно организовать управление финансами в СМБ.
• Цели бизнеса: взаимосвязь целей владельцев, управляющих и сотрудников.
• Современная модель управления компанией через стоимость бизнеса.
• Сравнение бухгалтерского и финансового подходов к управлению финансами.
• Кому больше доверяет генеральный директор (акционер), главбуху или финансовому директору? Кто из них более прав.
• Организационная структура финансово-экономической службы.

Кейсы:

• Взгляд на баланс глазами предпринимателя: составление, анализ и формулирование финансовой стратегией бизнеса.
• Расчет стоимости компании «в уме» (т.е. без калькулятора) на основании международных стандартов за 15 минут.
• Управление капиталом: выбор сценария развития.



2. Учет, бюджетирование и контроль

• Структура и форма основных корпоративных финансовых отчетов: Отчет о Движении Де-нежных Средств (ОДДС), Отчет о Доходах и Расходах (прибылях и убытках), Управленческий баланс.
• Финансовые KPI (Ключевые Показатели Эффективности) как основа финансового анализа.
• Как оценить эффективность компании. Применение модели ключевых показателей (KPI).
• Сбалансированная модель финансового управления – баланс инвестиций и резервов.
• Управленческий учет для руководителя – «жизненно важная информация» о бизнесе.
• Структура правильного управленческого учета. Финансовые и операционные отчеты.
• Взаимосвязь и отличия бухгалтерского и управленческого учета.
• Управление денежными потоками – основа стабильности компании.
• Управление затратами – основа доходности компании.
• Управление капиталом (имуществом) – основа стратегического развития компании.
• Управления стоимостью бизнеса – реализация главных целей владельцев компании.
• Бюджетирование – реализация стратегии в по-вседневной деятельности организации.
• Прогнозирование и сценарный анализ как ос-нова работы руководителя компании.
• Анализ и контроль исполнения бюджетов. Регламенты и процессы управления.
• Эффективная система внутреннего контроля в компании.
• Контроль бизнеса и управление рисками.
• Классификация и оценка рисков. Построение карты рисков.
• Методы снижения рисков и обеспечения безопасности бизнеса.

Перечень практических задач (кейсов):

Кейс. Управленческий баланс и финансовая стратегия бизнеса.

Кейс. Отражение финансовых операций в основных финансовых отчетах.

Кейс. Финансовый анализ деятельности предприятия.

Кейс. Финансовые риски российских компаний и методы защиты от них.

Кейс. Диагностика (определение) типа руководителя.





2 день
Автор: Беседин А.С.




1. Привлечение финансирования для предприятий среднего и малого бизнеса

   • Инвестиции в капитал;
   • Кредитная линия;
   • Овердрафтное кредитование.



2. Привлечение финансирования в уставной капитал СМБ

   • Процесс привлечения финансирования в капитал, основные элементы процесса;
   • Основные инвесторы ( организации), предоставляющие финансирование в капитал;
   • "Тизер";
   • Широкий перечень потенциальных инвесторов;
   • Соглашение о конфиденциальности (NDA);
   • Информационный меморандум
     • Структура;
     • Ключевые элементы;
   • Финансово – экономическая модель бизнеса
     • Структура;
     • Ключевые элементы;
     • Сценарный анализ;
   • Подходы оценки к стоимости бизнеса
     • Метод NPV;
     • Сравнимые сделки;
     • Затратный метод;
   Кейс. Пример информационного меморандума.
   Кейс. Пример финансово-экономической модели, сценарный анализ.



3. Привлечение кредитных ресурсов – банковское кредитование




4. Привлечение финансирования для предприятий среднего и малого бизнеса. Текущая ситуация на рынке финансирования СМБ

   • Малый и средний бизнес в России – кредитование по итогам 2011 года;
   • Текущая ситуация на рынке кредитования предприятий малого и среднего бизнеса;
   • Перспективы развития кредитования МСБ в России;
   • Инфраструктура поддержки предприятий малого и среднего бизнеса в России.



5. Сравнение программ кредитования предприятий малого и среднего бизнеса в России. Сравнительный анализ процентных ставок, условий кредитования, сроки и типы финансирования

   • ОАО АКБ «Авангард»;
   • ОАО «Альфа банк»;
   • ОАО «Балтинвестбанк»;
   • ОАО «Банк Москвы»;
   • ОАО «Бинбанк»;
   • ЗАО Банк «Сосьете Женераль Восток»;
   • ОАО «Банк Зенит»;
   • ЗАО «Банк Интеза»;
   • ОАО «Московский Кредитный Банк»;
   • ОАО «Промсвязьбанк»;
   • ОАО «Росбанк»;
   • ОАО «Росевробанк»;
   • ОАО «Сбербанк России»;
   • ОАО «Банк Уралсиб»;
   • ЗАО «Юниаструм Банк».

09:30 – 10:00 - РЕГИСТРАЦИЯ
10:00 – 11:20 - Первый блок программы
11:20 – 11:35 - Кофе-пауза
11:35 – 13:00 - Второй блок программы
13:00 – 14:00 - Обед
14:00 – 15:45 - Третий блок программы
15:45 – 16:00 - Кофе-пауза
16:00 – 17:30 - Четвертый блок программы